使您的投资组合多样化的 Etf 🏖️

您是否厌倦了不断担心股市的波动？

您是否正在寻找一种无需花费大量时间研究个股就能使您的投资组合多样化的方法？

看看交易所交易基金 (ETF) 就知道了。这些基金提供了一种简单有效的方式来投资范围广泛的股票、债券和其他资产，提供即时多元化并降低您的风险。鉴于当前的经济不确定性，现在是探索 ETF 优势并掌控您的财务未来的最佳时机。

要点（简短摘要）

投资指数 ETF 具有多元化、低费用、透明度和流动性等优势。
ETF 和共同基金之间的选择取决于个人情况和投资目标。
ETF 以较低的费用比率提供跨多个基础资产和资产类别的即时多元化。
有不同类型的 ETF，每种都有自己的收益、风险和成本，可用于分散投资组合并使投资与个人价值观保持一致。
ETF 提供多元化、低成本索引、有针对性的敞口、灵活性和波动性，使其成为长期投资策略的潜在有价值的补充。

本文的其余部分将解释特定主题。您可以按任何顺序阅读它们，因为它们既完整又简明。

了解 ETF

什么是 ETF？

ETF 是一种集合投资证券，其运作方式与共同基金非常相似。它们持有多种基础资产，而不是像股票那样只有一种，并且可以构建为跟踪从单个商品的价格到大量不同的证券集合的任何事物。

ETF 可以包含多种类型的投资，包括股票、商品、债券或多种投资类型的组合。

ETF 的一个主要特点是它们可以像普通股票一样在证券交易所买卖。这意味着它们是有价证券，可以全天在交易所轻松买卖，并且可以卖空。

什么是指数 ETF？

指数 ETF 是一种 ETF，旨在尽可能接近地复制和跟踪标准普尔 500 等基准指数。它们类似于指数共同基金，但共同基金份额每天只能以一个价格赎回，而指数 ETF 可以像股票一样在主要交易所全天买卖。

指数 ETF 可以涵盖美国和国外市场、特定行业或不同的资产类别。每项资产都采用被动投资策略，这意味着提供商仅在基础指数发生变化时才更改资产配置。

这意味着指数 ETF 的管理费低于主动管理基金，使其成为具有成本效益的投资选择。

投资指数 ETF 的好处

1. 多元化：指数 ETF 为投资者提供了多元化的投资组合，可以接触到广泛的资产。这有助于分散风险并减少任何一项资产对整体投资组合的影响。

2. 费用低：指数ETF的管理费用低于主动管理型基金，是一种具有成本效益的投资选择。

3. 透明度：指数ETF是透明的，这意味着投资者可以很容易地看到标的资产及其表现。这为投资者提供了对其投资的更大控制权。

4. 流动性：指数ETF可以像股票一样在主要交易所全天买卖，是一种流动性高的投资选择。

ETF 与共同基金

如果您打算投资指数基金，您可能想知道是选择 ETF 还是共同基金。以下是两者之间的主要区别：

交易所交易基金：

ETF，或交易所交易基金，在证券交易所买卖，就像股票一样。这意味着 ETF 的价格可能会在一天内发生变化，您购买 ETF 的价格可能与其他投资者支付的价格不同。

ETF 的一个优势是它们可以在日内交易，就像股票一样。这意味着您可以在交易日内随时买卖 ETF。

大多数 ETF 都是被动管理的，这意味着它们跟踪特定指数，例如标准普尔 500 指数。被动管理通常比主动管理基金的成本更低。

当您购买 ETF 时，您只能交易全部股票。这意味着，如果 ETF 的价格为 100 美元，而您有 500 美元用于投资，则您只能购买 5 股。

互惠基金：

共同基金是根据美元而非市场价格或股票买卖的。这意味着您可以指定要投资的任何美元金额，小至一美分或一个不错的整数，例如 3,000 美元。

共同基金订单每天在交易日结束时根据资产净值 (NAV) 执行一次。资产净值的计算方法是将基金资产的总价值除以已发行股票的数量。

共同基金有主动型和指数型两种。主动共同基金由基金经理管理，他们决定如何分配基金资产。另一方面，指数共同基金跟踪特定指数，就像 ETF。

过去，大多数共同基金都是主动管理的，而 ETF 通常是被动管理的。然而，近年来这种区别变得模糊，因为被动指数基金占共同基金管理资产的很大一部分，并且投资者可以使用越来越多的主动管理型 ETF。

哪个适合您？

ETF 和共同基金都提供内在的多元化和专业管理。然而，两者之间的选择将取决于您的投资目标和偏好。

如果您正在寻找日内交易和更低的成本，ETF 可能是更好的选择。但是，如果您更喜欢根据美元金额进行投资并希望在一天结束时进行交易，那么共同基金可能更合适。

基金的管理风格也值得考虑。如果您希望基金经理积极管理您的投资，共同基金可能是更好的选择。但是，如果您更喜欢追踪特定指数，ETF 或指数共同基金可能更合适。

最终，ETF 和共同基金之间的选择将取决于您的个人情况和投资目标。进行研究并选择适合您的投资工具至关重要。

投资 ETF 的优势

投资 ETF（交易所交易基金）是使您的投资组合多样化并从低成本、交易灵活性、透明度、税收效率和强劲的长期表现中获益的好方法。

多样化

ETF 提供了一种使您的投资组合多样化的有效方式，而无需选择个股或债券。它们涵盖大多数主要资产类别和行业，为您提供广泛的选择。这意味着您只需一次投资就可以投资多个公司和行业，从而降低您的整体风险。

低成本

ETF 的最大优势之一是成本低。ETF 和指数基金是被动管理的，这意味着基金内的投资基于指数，例如标准普尔 500 指数。这与主动管理的基金相比，在主动管理基金中，人类经纪人主动选择投资对象，从而导致投资者的成本更高。ETF 可以提供比传统开放式基金更低的运营成本、灵活的交易、更高的透明度以及更好的应税账户税收效率。这意味着您可以节省费用和开支，这些费用会随着时间的推移而增加。

交易灵活性

ETF 可以像股票一样进行交易，因此可以通过基本的经纪账户投资 ETF。无需创建特殊帐户，可以小批量购买，无需特殊文件或展期费用。

这意味着您可以随时买卖 ETF，从而更好地控制自己的投资。

透明度

ETF 需要每天披露其持有量，这让投资者可以准确地看到他们投资的是什么。这意味着您可以根据可用信息做出明智的投资决定。

税收效率

ETF 本质上比指数基金更节税，这要归功于它们的结构方式。当您出售 ETF 时，您通常是将它卖给另一个购买它的投资者，现金直接来自他们。

该销售的资本利得税是您的，并且您一个人需要支付。

这意味着您可以节省税款，从而帮助您最大化回报。

强劲的长期表现

ETF和指数基金都具有强劲的长期表现。从长远来看，ETF 和指数基金等被动投资工具的表现一直优于绝大多数主动基金，是大多数投资者的绝佳选择。

这意味着您可以放心地投资 ETF，因为它们拥有成功的可靠记录。

ETF 与指数基金

需要注意的是，ETF 和指数基金存在一些差异，例如它们的交易方式和费用。但是，两者都提供了一种使您的投资组合多样化的简单方法，并具有强劲的长期表现。

归根结底，选择ETF还是指数基金取决于投资者对管理费、股东交易成本、税收等因素的偏好。

因此，请进行研究并选择适合您的投资。

通过 ETF 使您的投资组合多样化

多种标的资产

ETF 持有多种标的资产，这可能是多元化的热门选择。通过投资 ETF，您实际上是在购买一篮子股票或其他资产。这有助于将您的风险分散到不同的公司和行业。

访问不同的资产类别

ETF 可以包含多种类型的投资，包括股票、商品、债券或多种投资类型的组合。这意味着您可以只用一只 ETF 投资于多种资产类别。例如，您可以投资追踪标准普尔 500 指数的 ETF，该指数由 500 只美国大盘股组成。

费用率低

ETF 以较低的持续费用率提供了出色的多元化，因为许多是跟踪特定基准指数的被动基金。这意味着基金经理不会积极买卖股票，这可以减少与管理基金相关的费用。

即时股票多元化

ETF 可以创造即时的股票多元化，这是选择对冲市场波动的全 ETF 投资组合的关键。通过一只 ETF 投资多只股票，您可以减少对任何一只股票的敞口，这有助于将风险降至最低。

高效、被动的指数投资组合

ETF 通常代表资产类别或子类别的指数，因此它们可用于构建高效、被动的指数化投资组合。这意味着您可以投资于多元化的投资组合，而无需积极管理它。

廉价和流动性

ETF 相对便宜，提供更高的流动性，并且可以像股票一样全天买卖。这意味着您可以根据需要轻松买卖 ETF，这可以帮助您更有效地管理您的投资组合。

获得广泛的股票或其他投资

ETF 是用途广泛的证券，每种证券都可以投资广泛的股票或其他投资，例如广泛的指数或行业子行业。这意味着您可以只用一只 ETF 投资各种股票或其他资产。

可定制

投资者可以构建完整的 ETF 投资组合或选择特定的 ETF 来填补现有 ETF 的空白。这意味着您可以自定义您的投资组合以满足您的特定投资目标和风险承受能力。

取决于多元化战略

投资者应拥有的 ETF 数量取决于他们的多元化策略。一些投资者可能选择只投资于少数 ETF，而其他投资者可能选择投资于许多。在决定投资多少 ETF 时，请考虑您的投资目标和风险承受能力。

探索不同类型的 ETF

股票ETF

股票ETF是最常见的ETF类型。他们跟踪股票指数，是接触特定市场或行业的好方法。股票ETF可进一步分为大盘、中盘和小盘ETF。

大盘股 ETF 追踪大公司的表现，而中盘股和小盘股 ETF 分别追踪中型和小型公司的表现。

债券/固定收益 ETF

债券/固定收益 ETF 追踪债券指数，是分散投资组合的重要组成部分。他们提供不同类型债券的敞口，例如政府债券、公司债券和市政债券。

债券/固定收益 ETF 也可分为短期、中期和长期 ETF，具体取决于指数中债券的期限。

商品交易所买卖基金

商品 ETF 跟踪商品的价格，例如黄金或石油。他们提供了对商品市场的敞口，而无需实际拥有商品。商品ETF可进一步分为单一商品ETF和多商品ETF。

货币ETF

货币 ETF 跟踪一种货币相对于另一种货币的价值。它们提供对货币市场的敞口，可用于对冲货币风险。货币ETF又可分为主要货币ETF和新兴市场货币ETF。

专业ETF

专业 ETF 跟踪特定行业或主题，例如技术或医疗保健。它们提供对特定市场或行业的敞口，可用于使投资组合多样化。专业ETF可进一步分为行业ETF和主题ETF。

因子ETF

因子 ETF 跟踪特定因子，例如价值或增长投资。它们提供特定投资风格的敞口，可用于分散投资组合。因子ETF可进一步分为价值ETF、成长ETF和动量ETF。

可持续ETF

可持续发展 ETF 追踪符合特定环境、社会和治理 (ESG) 标准的公司。他们提供对优先考虑可持续性的公司的接触，并可用于使投资与个人价值观保持一致。

可持续ETF可进一步分为ESG ETF和影响力ETF。

被动与主动 ETF

ETF 也可以根据其投资策略进行分类，例如被动管理或主动管理。被动型ETF跟踪指数，而主动型ETF则由职业经理人管理，根据自己的判断选择投资。

被动型 ETF 通常成本较低，并提供对整个市场的敞口，而主动型 ETF 提供更高回报的潜力，但费用更高。

选择 ETF 时，必须考虑与其相关的投资策略、它们的收益、风险和成本，以及它们如何适合您的总体投资目标和投资组合分配。

可用的 ETF 类型因经纪公司和国家/地区而异，因此在做出任何投资决定之前进行研究并咨询财务顾问至关重要。

通过了解可用的不同类型的 ETF，您可以做出明智的投资决策并构建满足您的财务目标的多元化投资组合。

为您的投资目标选择合适的 ETF

如果您正在寻找一种简单且低成本的方式来投资股票市场，那么 ETF（交易所交易基金）可能是您的正确选择。ETF 是一种指数基金，跟踪特定指数或资产类别，例如标准普尔 500 指数或特定行业，如技术或医疗保健。

以下是一些提示，可帮助您为自己的投资目标选择合适的 ETF。

确定您的投资目标

在开始寻找 ETF 之前，您需要确定您的投资目标。您是想分散您的投资组合，投资于具有特定特征的公司，寻找成本更低的共同基金替代品，还是只是加入这股热潮？清楚了解自己的投资目标后，您就可以开始寻找与之相符的 ETF。

考虑您的风险承受能力

选择 ETF 时，您还应该考虑您的风险承受能力。如果您厌恶风险，则可能希望选择追踪广泛市场指数的 ETF，而如果您更能承受风险，则可能希望选择追踪特定行业或行业的 ETF。

请记住，更高的风险可以带来更高的回报，但也可能导致更高的损失。

查看基础指数或资产类别

考虑 ETF 所基于的基础指数或资产类别。从多元化的角度来看，投资于基于广泛且广受关注的指数而非晦涩指数的 ETF 可能更可取。

这有助于减少您对任何一家公司或行业的风险敞口。

查看费用

ETF 有不同的费用，所以你应该检查你正在考虑的 ETF 的费用比率。您希望选择费用率低的 ETF，以尽量减少费用对您回报的影响。请记住，即使是很小的费用差异也会随着时间的推移累积起来，并对您的整体回报产生重大影响。

选择信誉良好的 ETF 提供商

您应该选择声誉良好且有成功记录的 ETF 提供商。这将有助于确保您选择的 ETF 管理良好，并且很有可能实现您的投资目标。

一些最受欢迎的 ETF 提供商包括 Vanguard、iShares 和 SPDR。

考虑您的投资期限

ETF 是一项长期投资，因此您的投资期限应为 10 年或更长时间。根据 100 多年的股市历史，我们预计长期投资的年回报率约为 7%。

请记住，股票市场在短期内可能会波动，但在较长时间内往往会更加稳定。

确定ETF的类型

有不同类型的ETF，例如传统的指数ETF、基于投资风格的ETF和专注于市值的ETF。您应该决定最适合您的投资目标的 ETF 类型。

例如，如果您想投资具有高增长潜力的公司，您可能需要考虑增长型 ETF。

做你的尽职调查

与任何投资一样，尽职调查很重要。您想选择背后有强大公司支持的 ETF，就像您选择股票一样。查看 ETF 的持有量、业绩历史和管理团队。

您还可以查看其他投资者的评论和评级，以了解 ETF 随着时间的推移表现如何。

考虑使用机器人顾问

如果您不想花时间学习投资或管理您的投资，那么机器人顾问可能是您的不错选择。他们可以帮助您根据您的投资目标和风险承受能力选择合适的 ETF。

机器人顾问使用算法创建适合您需求的多元化 ETF 投资组合，并且通常收取比传统财务顾问更低的费用。

投资 ETF 的风险

ETF 或交易所交易基金是许多投资者的热门投资选择。它们被认为是低风险投资，因为它们成本低，持有一篮子股票或其他证券，增加了多元化。

然而，投资者仍应注意与投资 ETF 相关的风险。

市场风险

ETF最大的风险是市场风险。与共同基金或封闭式基金一样，ETF 只是一种投资工具——对其基础投资的包装。因此，如果您购买标准普尔 500 指数 ETF，而标准普尔 500 指数下跌 50%，无论 ETF 多么便宜、节税或透明，都无济于事。

请记住，ETF 不能免受市场风险的影响。

佣金和费用

ETF 附带费用，包括交易费用和运营费用。随着时间的推移，这些费用会增加并影响您的回报。在投资 ETF 之前，请研究与 ETF 相关的费用。

挥发性

与任何投资一样，ETF 可能会受到波动性的影响。如果市场经历低迷，ETF 可能会失去价值。在投资 ETF 之前，请了解其波动性。

集中风险

一些 ETF 可能包含前期可能不那么明显的高风险证券。请在投资之前研究 ETF 的持有量，以确保它符合您的投资目标和风险承受能力。

跟踪错误

ETF 可能会偏离其标的资产的价值，从而导致跟踪错误。这可能导致 ETF 无法按预期表现。请在投资 ETF 之前研究其跟踪历史。

缺乏流动性

一些 ETF 的交易量可能较低，这可能导致难以买卖股票。这可能导致投资者无法在需要时退出投资。请在投资 ETF 之前研究其流动性。

税务风险

根据 ETF 的类型，投资者可能面临特殊的税收考虑。请在投资 ETF 之前研究其税务影响。

隐藏的风险

有这么多的 ETF 可供选择，单个基金中的资产组合可能庞大或复杂，有些可能包含隐藏的风险。请在投资之前研究 ETF 的持有量，以确保它符合您的投资目标和风险承受能力。

特定风险

对于 ETF 的活跃交易者，可能会产生额外的市场风险和特定风险，例如 ETF 或其组成部分的流动性。在投资 ETF 之前，请了解与 ETF 相关的具体风险。

过度依赖被动指数投资

如果大部分投资者持有 ETF 并且不交易其中的个股，那么个股的价格发现可能会受到影响。在投资 ETF 之前，请了解被动指数投资对市场的影响。

买卖 ETF

购买ETF

1.开立经纪账户：购买ETF的第一步是开立经纪账户。您可以从各种提供 ETF 的经纪公司中进行选择，例如 Charles Schwab、E*TRADE 和 TD Ameritrade。

2. 选择您要追踪的指数：ETF 追踪特定指数，例如标准普尔 500 指数、纳斯达克指数或道琼斯工业平均指数。进行研究并选择符合您的投资目标和风险承受能力的指数。

3. 选择追踪所选指数的 ETF：选择要追踪的指数后，选择追踪该指数的 ETF。例如，如果您想跟踪标准普尔 500 指数，则可以选择 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 等 ETF。

4. 购买该 ETF 的股票：您可以通过您的经纪账户或直接从 ETF 供应商处购买 ETF。购买 ETF 时，请考虑佣金或交易费用等交易成本。

ETF 在单一基金中提供数千种证券的敞口，这有助于通过广泛的多元化降低您的整体风险。它们的费用结构也很简单，并且易于交易。

出售ETF

1. 登录您的经纪账户：要出售您的 ETF，请登录您的经纪账户。

2. 导航到您要出售的 ETF：登录后，导航到您要出售的 ETF。

3. 选择您要出售的股票数量：选择您要出售的股票数量。

4. 确认出售：确认出售并监控您剩余的 ETF 的表现。

您可以在市场交易时间内随时出售您的 ETF。出售 ETF 时，请考虑佣金或交易费用等交易成本。

ETF 投资技巧

做你的研究：在投资 ETF 之前，对你想要追踪的指数和 ETF 做你的研究。
使您的投资组合多样化：ETF 是使您的投资组合多样化并降低整体风险的好方法。
监控您的 ETF：密切关注您的 ETF 并监控其表现。
考虑您的投资目标：选择符合您的投资目标和风险承受能力的指数和 ETF。
注意交易成本：买卖 ETF 时，请考虑佣金或交易费用等交易成本。

投资 ETF 的成本

运营费用率 (OER) 是持有 ETF 时最明显的成本。它是基金收取的年费，用于支付其运营费用，如管理费、律师费和会计费。

OER 表示为基金资产净值 (NAV) 的百分比，并从基金的回报中扣除。

例如，如果 ETF 的 OER 为 0.10%，基金的 NAV 为 100 美元，则年费为 0.10 美元。

佣金（如果适用）、买卖价差以及 ETF 资产净值 (NAV) 的折价和溢价变化将影响总拥有成本。如果经纪人收取交易佣金，投资者每次买卖 ETF 时都将支付固定费用，如果他们定期交易，这可能会影响回报。

不过，有些指数基金在买入或卖出时也会附带交易费，因此投资者在选择前应比较成本。

买卖价差是买方愿意为股票支付的最高价格（买价）与卖方愿意为股票接受的最低价格（要价）之间的差额。不同的 ETF 之间的价差不同，对于交易量较低的 ETF，价差往往更大。

如果投资者计划持有 ETF 少于一年，则此成本可能比 OER 更重要。

ETF 直接在交易所交易，可能需要支付经纪佣金，佣金因公司而异，但一般不超过 20 美元。投资者应注意经纪费用，如果他们定期将少量资金存入 ETF，这可能会成为一个重大问题。

ETF 通常比共同基金更节税，因为它们的结构不同。当出售 ETF 的股票时，只有卖方支付资本利得税。相比之下，共同基金将资本收益分配给所有股东，这可能导致未出售股票的投资者承担纳税义务。

将 ETF 纳入您的长期投资策略

如果您正在寻找一种使您的长期投资组合多样化的方法，交易所交易基金 (ETF) 可能是答案。ETF 可以为投资者提供一系列好处，包括多元化、低成本索引、目标敞口、灵活性和波动性。

关于将 ETF 纳入您的长期投资策略，您需要了解以下内容：

多元化对于任何长期投资策略都是必不可少的。通过投资多种资产，您可以降低与单个公司、地理区域或行业相关的市场风险。ETF 可以提供增加多元化的机会，因为它们提供了广泛的资产敞口。

在为您的投资组合选择 ETF 时，请考虑混合资产类别，例如股票、债券和商品。

另一种流行的长期投资策略是购买和持有费用率低的指数基金。ETF 通常被等同于低成本指数化，因为它们的费用通常低于主动管理的共同基金。

这使它们成为想要追踪特定指数（例如标准普尔 500 指数或道琼斯工业平均指数）的投资者的有吸引力的选择。

ETF 的结构可以跟踪特定的投资策略，例如价值或成长型股票、特定国家或行业，以及其他可能的类别。这使得投资者可以购买一种基金，让他们有针对性地接触他们想要的资产种类。

在为您的投资组合选择 ETF 时，请考虑您的投资目标和风险承受能力。

ETF 在整个交易日内定价和交换，让投资者可以灵活地在新闻出现时采取行动。它们通常（但不总是）是被动管理的，这意味着它们只是遵循预先选择的股票或债券指数。

这使它们成为想要采取不干涉投资方式的投资者的不错选择。

一些 ETF 的波动性很大，费用率也很高。它们主要供短期交易者使用，长期持有可能会亏损。因此，请研究并为您的投资组合选择合适的 ETF。

在为您的投资组合选择 ETF 时，请考虑基金的历史业绩、费用比率和波动性。

在将 ETF 视为长期投资策略的一部分时，请进行深入分析。阅读 ETF 的招股说明书并在投资前缩小最终候选人的范围。ETF 可以在大多数经纪公司进行交易，并且可以通过搜索它们各自的股票代码找到。

确保使用限价单来最小化买卖价差，尤其是对于交易量稀少的 ETF。

一旦您购买了 ETF，所要做的就是对分配进行再投资，并定期将您的投资组合重新平衡到其目标资产配置。这将确保您的投资组合与您的投资目标保持一致。

注意：请记住，本文中的估计是基于撰写本文时可用的信息。它仅供参考，不应被视为对费用多少的承诺。

价格和费用可能会因市场变化、区域成本变化、通货膨胀和其他不可预见的情况而发生变化。

最后的思考和启示

所以，伙计们，你有它。ETF 是使您的投资组合多样化的绝佳方式，但它们并不是唯一的方式。虽然它们提供低成本、节税且易于管理的投资选择，但它们可能并不适合所有人。

在投资 ETF 之前，您需要进行研究并了解所涉及的风险。您还应该考虑您的投资目标、时间范围和风险承受能力。如果您正在寻找更实用的投资方法，您可能需要考虑个股或共同基金。

最后，投资 ETF 或任何其他投资工具的决定应基于您的个人情况和财务目标。不要让围绕 ETF 的炒作和嗡嗡声影响您的判断。请记住，没有一种放之四海而皆准的投资方法。

因此，当您在投资世界中航行时，请保持开放的心态，愿意承担经过计算的风险，并始终了解最新消息。而且，最重要的是，永远不要停止学习。投资是一段旅程，而不是目的地，您知道的越多，您就越有能力做出明智的决定。

总之，当您考虑投资指数基金时，请不要忘记探索可供您选择的广泛选项。无论您选择 ETF 还是任何其他投资工具，请确保您对自己的决定感到满意并且符合您的财务目标。投资愉快！

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链接和参考

1.“通过 ETF 使您的投资组合多样化”
2.“共同基金和ETF”
3. “ETF 战略与策略：在不断变化的市场中对冲您的投资组合”
4.《交易所交易基金：混乱中的清晰》

给自己记录一下：（文章状态：计划中）

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