用于投资小盘股的 Etf 🏖️

您是否正在寻找股市中的下一件大事？

您是否考虑过投资小盘股？

虽然许多投资者关注大盘股，但小盘股有可能获得更高的回报。但是有这么多的选择，不知道从哪里开始可能会让人不知所措。这就是 ETF 的用武之地。交易所交易基金 (ETF) 提供了一种简单且具有成本效益的方式来投资于多元化的小盘股投资组合。在当前的市场条件下，现在可能是考虑将小型 ETF 添加到您的投资组合中的最佳时机。那么，让我们深入探索小型股 ETF 的世界。

要点（简短摘要）

投资追踪小盘股的指数基金对于希望接触广泛公司而又没有投资个股风险的投资者来说是一个不错的选择。
考虑投资 ETF 以实现多元化、低成本、流动性、透明度和税收效率。
投资小型 ETF 可以提供多元化、更高回报的潜力、低成本、交易灵活性和税收效率。
投资者应了解与小型 ETF 相关的风险，包括市场风险、缺乏多元化和税收影响。
当纳入多元化投资组合时，小型 ETF 具有多元化、低成本、高效率、易于交易和风险管理等优势。

本文的其余部分将解释特定主题。您可以按任何顺序阅读它们，因为它们既完整又简明。

了解小盘股

优点：

更大的增长潜力：小盘股具有高增长率的潜力，使其成为具有吸引力的投资。这些公司仍处于早期阶段，有增长空间，可以为投资者带来更高的回报。
较低的相对估值：小盘股通常具有吸引力，因为它们的相对估值较低，并且有可能最终成长为大盘股。这意味着这些股票有可能随着时间的推移而增值，从而为投资者带来更高的回报。
业务种类繁多：小型公司遍布各行各业，其中许多已经营一段时间，提供多种投资选择。这意味着投资者可以通过投资于不同的行业和公司来分散他们的投资组合。
降低风险：投资追踪小盘股的指数基金可以消除部分风险，因为该基金让您持有数十家公司的股份。这意味着如果一家公司表现不佳，它不会对您的整体投资产生重大影响。

缺点：

更高的风险：与规模更大、更成熟的公司的股票相比，小盘股的风险和波动性更大。这些公司仍处于早期阶段，可能没有成功的可靠记录。这意味着他们更容易受到经济衰退和市场波动的影响。
获得资金的渠道有限：与大公司相比，较小的公司可能更难获得资金或筹集资金，这可能是运营和增长的限制因素。这意味着一些小型公司可能难以成长和扩张，这可能会影响它们的股票价值。

总体而言，小盘股可能是一项不错的投资，但投资者在做出任何投资决定之前必须格外小心地进行分析。请记住，小盘股比大盘股风险更大，因此请分散您的投资组合，不要将所有鸡蛋放在一个篮子里。

投资指数基金：

投资小盘股的一种方法是通过指数基金。指数基金是一种追踪特定市场指数的共同基金或交易所交易基金 (ETF)。这意味着该基金投资于构成该指数的相同股票，这可以为投资者提供广泛的公司敞口。

投资追踪小盘股的指数基金对于想要分散投资组合而又不想投资个股的投资者来说是一个不错的选择。这些基金的费用通常低于积极管理的基金，这有助于随着时间的推移降低成本。

投资指数基金时，请选择追踪信誉良好的指数且业绩记录良好的基金。投资者还应考虑基金的费用率，即基金为管理投资组合而收取的年费。

ETF 如何运作以及为什么要考虑它们

交易所交易基金 (ETF) 是一种流行的投资工具，它为投资者提供了一种接触广泛资产的方式，包括股票、债券和商品。ETF 与共同基金相似，因为它们持有多种标的资产，但它们的不同之处在于它们可以像股票一样在证券交易所进行交易。

这使它们成为投资多元化资产组合的便捷且具有成本效益的方式。

什么是 ETF？

ETF 是一种持有多种基础资产的基金，而不是像股票那样只持有一种。ETF 的结构可以跟踪任何事物，从单个商品的价格到大量不同的证券集合。

ETF 可以像普通股票一样在证券交易所买卖。

ETF 是一种有价证券，这意味着它们的股价可以让它们全天在交易所轻松买卖，并且可以卖空。

指数ETF

指数 ETF 是一种 ETF，旨在尽可能接近地复制和跟踪标准普尔 500 等基准指数。指数 ETF 可以涵盖美国和国外市场、特定行业或不同的资产类别。

指数 ETF 中的每项资产都采用被动投资策略，这意味着提供者仅在相关指数发生变化时才更改资产配置。

为什么考虑 ETF？

与其他类型的投资相比，ETF 具有多项优势，包括：

多元化：ETF 为投资者提供多元化的资产组合，这有助于降低风险。

低成本：ETF 的费用比率低于共同基金，这意味着投资者可以保留更多的回报。

流动性：ETF 可以像股票一样在主要交易所全天买卖，这意味着投资者可以快速轻松地获取资金。

透明度：ETF 需要每天披露其持有量，这意味着投资者可以准确地看到他们投资的是什么。

税收效率：ETF 通常比共同基金更具税收效率，这意味着投资者可以保留更多的回报。

共同基金与 ETF

在投资指数基金时，有两种流行的选择：共同基金和 ETF。这两种投资工具都可以让您分散投资组合并投资于单个股票或债券的集合。

但是，在决定哪一个适合您之前，需要考虑一些关键差异。

ETF：像股票一样交易

ETF，或交易所交易基金，像个股一样在证券交易所买卖。这意味着 ETF 的价格可能会在一天内发生变化，您买入或卖出 ETF 的价格可能与其他投资者支付的价格不同。

ETF 可以像股票一样在日内交易，而且您只能交易全部股票。

大多数 ETF 都是被动管理的，这意味着它们跟踪市场指数或特定行业指数。这种被动的管理方式导致成本低于典型的指数共同基金。但是，也有投资者可以使用主动管理的 ETF。

共同基金：基于美元的交易

使用共同基金，您可以根据美元而非市场价格或股票进行买卖。您可以指定任何您想要的美元金额，精确到美分或整数。共同基金订单每天执行一次，所有投资者在同一天收到相同的价格。

共同基金有主动型和指数型两种。主动共同基金由基金经理管理，他们决定如何分配基金资产。在过去几年，大多数共同基金都是主动管理的，而 ETF 通常是被动管理的。

然而，近年来这种区别变得模糊，因为被动指数基金占共同基金管理资产的很大一部分。

哪一个适合你？

在共同基金和 ETF 之间做出决定时，需要考虑几个因素。如果您更喜欢日内交易并希望利用较低的成本，ETF 可能是您更好的选择。但是，如果您更喜欢以美元为基础进行交易并希望投资于积极管理的基金，那么共同基金可能更合适。

考虑您的投资目标和风险承受能力也很重要。共同基金和 ETF 都提供了内在的多元化，但具体的资产持有量和配置可能有所不同。做您的研究并选择符合您的投资策略的选项。

投资小型股 ETF 的优势

投资小型 ETF：实现多元化和更高回报的明智之举

多元化：小盘股的广泛选择

投资小型 ETF 的主要好处之一是多元化。这些 ETF 提供对不同行业的各种小盘股的敞口，提供广泛的选择。这意味着您可以将投资分散在多只股票上，从而降低您的投资组合过于依赖某一特定公司或行业的风险。

低成本：一种更便宜的小型股投资方式

与共同基金相比，小型 ETF 也是一种低成本的投资选择。这是因为 ETF 的费用低于共同基金，而小盘 ETF 是投资小盘股票比购买个股更便宜的方式。

这使它们成为希望保持低成本的投资者的有吸引力的选择。

交易灵活性：全天买卖

ETF 可以在整个交易日买卖，这与在一天结束时定价的共同基金不同。这意味着投资者在交易 ETF 时拥有更大的灵活性。

他们可以随时买卖 ETF，从而利用市场波动并可能获得更高的回报。

税收效率：资本收益低于主动管理的共同基金

ETF 往往比主动管理的共同基金实现更少的资本收益，从而使它们更具税收效率。这是因为 ETF 旨在追踪特定指数，这意味着它们买卖股票的频率低于主动管理的共同基金。

这可能会降低投资者的资本利得税。

更高回报的潜力：历史上跑赢大盘股

从历史上看，小盘股的长期表现优于大盘股，而小盘股 ETF 可以利用这种潜力获得更高的回报。这意味着希望获得更高回报的投资者可能会考虑投资小型 ETF。

小型股 ETF 的缺点

请注意，没有投资是完美的，小型 ETF 也有其缺点。例如，小盘股可能比大盘股更具波动性和风险，小盘股 ETF 的流动性可能低于大盘股 ETF。

此外，小型 ETF 可能并不适合所有投资者，因此在投资它们之前考虑您的投资目标和风险承受能力至关重要。

投资小型 ETF 时要考虑的风险

小盘股 ETF 是分散投资组合和接触小盘股的好方法。但是，在投资这些基金之前，请注意与它们相关的风险。以下是需要考虑的一些主要风险：

市场风险

ETF最大的风险是市场风险。与任何其他投资工具一样，ETF 只是其基础投资的包装。因此，如果您购买了一只小型 ETF，而小型 ETF 市场下跌，那么 ETF 的价格再低、节税或透明都无济于事。

重要的是要记住，ETF 并不是保证赚钱的方式。

根据封面风险判断一本书

当今市场上有如此多的 ETF，投资者在他们选择的任何市场领域都有很多选择。然而，表现最好的小型股 ETF 和表现最差的小型股 ETF 之间的差异可能很大。

进行研究并选择符合您的投资目标和风险承受能力的 ETF 至关重要。

潜在的波动和风险

小盘股可能存在风险，因为它们往往会随着更广泛的经济周期而周期性波动。它们也比更大、更成熟的公司更不稳定。这意味着投资小型 ETF 的风险可能高于投资大型 ETF。

在投资小盘股 ETF 之前，了解与小盘股相关的风险至关重要。

佣金和费用

ETF 以相对于许多其他投资工具的费用率非常低而闻名，但它们仍然是一个需要考虑的因素，尤其是在比较其他类似的 ETF 时。在投资 ETF 之前了解与 ETF 相关的费用至关重要。

缺乏多元化

小型 ETF 可能无法提供其他基金（例如大型 ETF 或指数基金）带来的广泛多元化。这意味着如果经济发展对小盘股产生负面影响，投资者将得不到保护。

在投资 ETF 之前，考虑 ETF 提供的多元化程度至关重要。

税务影响

出售共同基金内的证券可能会为股东带来资本收益，即使对于那些投资额低于最初购买时的人也是如此。ETF 像股票一样交易，在证券交易所买卖，全天都在经历价格变化。

这意味着如果投资者出售 ETF 股票获利，他们可能需要缴纳资本利得税。

在购买股票之前，了解投资 ETF 的税务影响至关重要。

为您的投资策略选择合适的小型股 ETF

投资小型 ETF 是分散投资组合并可能获得更高回报的好方法。然而，有如此多的选择，可能很难为您的投资策略选择正确的一种。

这里有一些提示可以帮助您做出明智的决定。

确定您的投资目标

在选择ETF之前，请确定您的投资目标。您是在寻找长期增长还是短期收益？您想专注于特定行业或部门吗？通过回答这些问题，您可以缩小选择范围并选择符合您投资策略的 ETF。

考虑标的指数或资产类别

ETF 所基于的基础指数或资产类别是另一个需要考虑的重要方面。从多元化的角度来看，投资于基于范围广泛、广受关注的指数的 ETF 可能更可取。

这有助于减少您对个别股票和行业的敞口。

看资产水平

要被视为可行的投资选择，ETF 应具有最低资产水平，常见门槛至少为 1000 万美元。这确保了基金有足够的流动性来满足投资者的需求，并且不太可能出现价格大幅波动。

检查费用率

找到合适的指数后，请确保该基金的价格合理。大多数投资者从基金的费用比率开始，即向投资者收取的年费。寻找费用率低的 ETF，因为这有助于最大限度地提高您的长期回报。

看基金业绩

查看基金的短期和长期表现。这可以让您了解基金在不同市场条件下的表现。然而，过去的表现并不能保证未来的结果，所以在做出决定时一定要考虑其他因素。

查看基金交易量

确保ETF可交易且流动性充足。这可以帮助您避免买卖 ETF 股票时出现任何问题。寻找交易量高的 ETF，因为这表明对该基金的需求强劲。

考虑基金的持股

查看基金的持有量，看看它们是否符合您的投资目标。这可以帮助您确定 ETF 是否适合您的投资组合。一定要考虑基金的多元化，因为这有助于降低您的整体风险。

使用资产筛选器

使用资产筛选器筛选出不符合您的投资目标的 ETF。这可以帮助您专注于适合您投资组合的 ETF。许多在线经纪商提供资产筛选器，让您可以根据特定标准搜索 ETF。

看基金对风险因素的敞口

查看基金对风险因素的敞口，例如市场、规模、价值、盈利能力和投资。这可以帮助您确定 ETF 是否适合您的投资目标。一定要考虑基金的波动性，因为小盘基金往往比持有规模更大、更成熟公司的基金波动性更大。

考虑基金的波动性

与持有规模更大、更成熟的公司的基金相比，小型股基金的波动性往往更大。考虑基金的波动性以及它如何与您的风险承受能力保持一致。如果您的风险承受能力较低，您可能需要考虑波动较小的 ETF 或限制您对小型基金的敞口。

小型股 ETF 的一些例子

您可能考虑的一些小型 ETF 示例包括 iShares Russell 2000 Growth ETF、Schwab US Small-Cap ETF、iShares Core S&P Small-Cap ETF 和 Vanguard Small-Cap Value Index ETF。在做出投资决定之前，请务必进行自己的研究并考虑上面列出的所有因素。

小型股 ETF 的历史表现

iShares Russell 2000 增长 ETF

iShares Russell 2000 Growth ETF 的 10 年复合年增长率为 10.4%，包括股息。该 ETF 跟踪罗素 2000 增长指数的表现，该指数由预计增长率高于大盘的小型股组成。

先锋小型股价值指数基金 ETF

Vanguard Small-Cap Value Index Fund ETF 的 10 年复合年增长率为 7.1%。该 ETF 跟踪 CRSP 美国小型股价值指数的表现，该指数由预计在熊市中表现出色的小型价值股组成。

富达小型股指数 (FSSNX)

富达小型股指数 (FSSNX) 的 1 年追踪总回报率为 -1.6%。该 ETF 跟踪罗素 2000 指数的表现，该指数由代表整个美国股市的小型股组成。

施瓦布美国小型股 ETF

Schwab US Small-Cap ETF 的 5 年年化回报率为 13.3%。该 ETF 跟踪道琼斯美国小型股总股票市场指数的表现，该指数由代表整个美国股市的小型股组成。

SPDR 投资组合标普 400 中型股 ETF

SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF 在 2023 年的回报率为 6.35%。该 ETF 跟踪 S&P MidCap 400 指数的表现，该指数由代表整个美国股市的中型股组成。

Schwab Fundamental US Small Co. Index ETF

Schwab Fundamental US Small Co. Index ETF 2023 年的回报率为 5.58%。该 ETF 追踪 Russell RAFI 美国小型公司指数的表现，该指数由根据基本面因素筛选的小型股组成，例如销售额、现金流量和股息。

先锋小盘ETF

Vanguard Small Cap ETF 的 10 年复合年增长率为 11.5%。该 ETF 跟踪 CRSP 美国小型股指数的表现，该指数由代表整个美国股市的小型股组成。

投资小型 ETF

只要以合理的价格购买，小型 ETF 就能提供有吸引力的回报。但是，请记住，这些 ETF 的波动性往往高于持有规模更大、更成熟公司的基金。

此外，请分散您的投资组合，不要只依赖小盘ETF进行投资。

买卖小型 ETF

小盘ETF是一种指数基金，投资于市值较小的公司。这些 ETF 可以为投资者提供接触小盘股的机会，这些股票比大盘股具有更高的增长潜力。

如果您有兴趣投资小型 ETF，请按照以下步骤操作：

1. 选择经纪账户

买卖小盘ETF的第一步是选择经纪账户。您可以在银行或在线经纪商处开设一个经纪账户，允许您买卖您感兴趣的指数基金的股票。

您也可以直接从共同基金公司购买指数基金。

在选择一个之前，一定要研究经纪账户提供的费用和服务。

2. 决定购买哪种小型 ETF

拥有经纪账户后，就可以决定购买哪种小型 ETF。您应该研究和比较不同的小型 ETF，以找到符合您投资目标的基金。寻找费用率低且业绩记录良好的 ETF。

3. 开立投资账户

要购买指数基金的股票，您需要从投资账户进行购买。您可以通过您在第 1 步中选择的经纪公司开设投资账户，例如传统经纪账户或 Roth IRA。请确保在开设投资账户之前阅读投资账户的条款和条件。

4. 为您的账户注资

创建经纪账户后，您需要在投资 ETF 之前为该账户注资。为您的经纪账户注资的确切方式将取决于经纪商。您可以通过从您的银行账户转账、存入支票或使用电汇来为您的账户注资。

5.购买小型股ETF

一旦您的账户获得资金，您就可以搜索小盘股 ETF，并以与股票相同的方式进行买卖。您还可以直接从共同基金公司买卖小型 ETF。

确保跟踪您的投资并定期审查您的投资组合，以确保它符合您的投资目标。

6. 考虑交易佣金

买卖 ETF 时，您可能需要支付交易佣金。ETF 的交易佣金通常很少，但对于进行大量交易的投资者来说，它们可以累加起来。在进行任何交易之前，请务必了解您的经纪人收取的交易佣金。

投资小型 ETF 的税务影响

投资小型 ETF 是分散投资组合并有可能获得更高回报的好方法。但是，必须了解投资这些基金的税务影响。

以下是一些要记住的要点：

长期资本收益率

持有超过一年的 ETF 按长期资本收益税率征税，最高可达 23.8%。这低于最高可达 37% 的普通所得税税率。请注意，ETF 的持有期从购买之日起至出售之日止。

税收效率

与传统共同基金相比，ETF 的税收效率更高，因为它们往往不会分配大量资本收益。这是因为 ETF 因其独特的结构而享有比共同基金更优惠的税收待遇。

ETF 通过不被视为销售的实物交易创建和赎回股票。

因此，它们不会产生应税事件。

这意味着 ETF 投资者面临资本利得税的可能性低于共同基金投资者。

应税事件

当您出售 ETF 时，交易会触发应税事件。是长期还是短期资本收益或损失取决于 ETF 的持有时间。如果 ETF 持有超过一年，则需缴纳长期资本利得税。

如果持有时间少于一年，则需缴纳与普通所得税相同的短期资本利得税率。

投资货币、金属和期货

如果您投资于投资于货币、金属和期货的 ETF，它们不遵循与股票 ETF 相同的税收规则。这些类型的 ETF 受到不同的税收待遇，可能更加复杂。

在投资这些类型的 ETF 之前，请咨询税务专业人士。

指数基金与 ETF

指数基金和 ETF 都非常节税——当然比积极管理的共同基金更有效。由于指数基金很少买卖股票，因此很少对投资者征收资本利得税。

在税收效率方面，ETF 具有优势。

这是因为 ETF 可以全天交易，这意味着投资者可以随时买卖股票。

这使投资者能够利用市场机会并可能减少他们的纳税义务。

将小型 ETF 纳入多元化投资组合

小型 ETF 是分散投资组合的好方法。它们提供一系列好处，可帮助您实现投资目标。以下是小型 ETF 融入多元化投资组合的一些方式：

多样化

投资小型股指数基金可让您的投资组合接触到不同行业的各种小型股。多元化投资组合通常比非多元化持股表现更好，因为拥有许多不同公司的股票可确保您的投资组合的表现与任何特定股票的表现不强相关，并且更能抵抗熊市。

低成本

ETF 以较低的持续费用率 (OER) 提供出色的多元化，因为许多是跟踪特定基准指数的被动基金。这意味着您无需支付高额费用即可接触大量小盘股。

这对于希望保持低成本的投资者来说尤为重要。

高效的

ETF 是用途广泛的证券，每种证券都可以投资广泛的股票或其他投资，例如广泛的指数或行业子行业。由于 ETF 通常代表资产类别或子类别的指数，因此它们可用于构建高效、被动的指数化投资组合。

这对于希望无需做大量工作即可建立多元化投资组合的投资者特别有用。

易于交易

ETF 像股票一样全天交易，这意味着您可以在市场开市时买卖它们。这使得它们比共同基金更具流动性，共同基金在一天结束时以资产净值定价。

这意味着您可以随着市场条件的变化轻松调整您的投资组合。

风险管理

ETF 允许您像交易股票一样通过交易期货和期权来管理风险。这意味着您可以使用它们来对冲市场低迷或利用市场机会。这对于希望管理其投资组合风险的投资者特别有用。

小型 ETF 也存在风险，例如表现不佳和投资组合换手率较高的可能性。然而，通过将小型 ETF 纳入多元化投资组合，投资者可以从其优势中获益，同时将风险降至最低。

注意：请记住，本文中的估计是基于撰写本文时可用的信息。它仅供参考，不应被视为对费用多少的承诺。

价格和费用可能会因市场变化、区域成本变化、通货膨胀和其他不可预见的情况而发生变化。

关于此事的最后一句话

因此，您有兴趣投资指数基金，特别是针对小盘股的 ETF。这是一个明智之举，因为小盘股有可能比大盘股获得更高的回报。但在你开始之前，让我就这个话题提供一个独特的视角。

虽然 ETF 提供多样化和低费用，但它们也有一些缺点。最大的担忧之一是 ETF 可能会受到市场趋势的严重影响，并且可能会受到突然的价格变化的影响。这意味着如果市场跳水，您的 ETF 可能会遭受重大损失。

此外，ETF 也不能幸免于市场操纵。近年来，ETF被用来人为抬高股价，给投资者带来潜在风险的事例屡见不鲜。

但不要让这阻止您完全投资 ETF。关键是进行研究并选择信誉良好的 ETF 提供商。寻找具有透明度和道德实践记录的供应商。

另一个需要考虑的重要方面是您的投资目标。您是在寻找短期收益还是长期增长？小型股在短期内可能会波动，但随着时间的推移具有获得高回报的潜力。在投资小盘股 ETF 之前，清楚了解您的投资策略和风险承受能力至关重要。

总之，小盘股 ETF 可能是一个明智的投资选择，但请谨慎对待它们并尽职调查。考虑潜在的风险和收益，并选择符合您投资目标的信誉良好的提供商。通过仔细考虑和一点运气，ETF 可以成为您投资组合的宝贵补充。

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链接和参考

1.先锋小盘ETF
2.先锋小型价值ETF
3. SEC 共同基金和 ETF 指南
4. SPDR标普国际小型股ETF
5. 小盘股投资者：小盘股大赢家的秘诀
6. IShares安硕MSCI新兴市场小型股ETF

供我参考的注释：（文章状态：初步）

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