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您只需要了解另类交易。这些独特和不寻常的选择可能非常有帮助，但它们也有自己的风险和需要考虑的事情。在本文中，我将深入探讨另类投资的世界，并讨论一些示例、好处、常见误解以及跟踪它们的方法。到最后，您将更多地了解如何评估这些项目并将它们添加到您的投资组合中。那么，让我们开始这条激动人心的金融增长和多元化之路吧！
要点
- 在您的投资组合中添加另类投资可以提供多样化和潜在的更高回报，但了解所涉及的风险和复杂性很重要。
- 另类投资可以提供多样化、潜在的更高回报和税收优惠，但它们也具有更高的风险，应谨慎对待。
- 另类投资具有复杂性、非流动性、高费用和投机性质等风险，因此仔细考虑并咨询财务顾问非常重要。
- 在评估和纳入另类投资时，重要的是要确定您的投资目标和风险承受能力，研究不同类型的投资，评估费用和流动性，考虑税收影响，并咨询财务顾问。
- 对另类投资的误解包括认为它们只适用于超高净值投资者并且风险太大。
- 监控您的另类投资包括增加您的知识、定期评估您的投资组合以及绘制个人财务路线图。
了解另类投资
大多数人在想到投资时都会想到股票、债券和现金。但还有很多其他消费方式可以为您提供更多选择，甚至可能带来更好的回报。另类投资是那些不属于传统投资类型的投资。
它们包括范围广泛的事物，例如房地产、大宗商品、私募股权、对冲基金、艺术品、古董和加密货币。
多元化是良好投资计划中最重要的部分之一，而不同的投资可能是其中的重要组成部分。通过在您的账户中添加另类投资，您可以降低风险，甚至赚更多的钱。
但重要的是要知道替代方案有其自身的风险和困难。
另类投资的类型
私募股权或风险投资、对冲基金、管理期货、艺术品和古董、房地产、商品和实物资产都是另类投资的例子。美国证券交易委员会 (SEC) 通常没有那么多关于这些产品的规定，而且它们通常很难销售。
以下是一些最受欢迎的另类投资：
- 房地产：房地产是一种受欢迎的另类投资，可以提供收入和资本增值。这可能包括出租物业、商业房地产和房地产投资信托 (REIT)。
- 对冲基金：对冲基金是由专业投资组合经理管理的私人投资基金。他们可以投资范围广泛的资产并使用各种投资策略，例如卖空和杠杆。
- 私募股权：私募股权投资涉及购买和持有私营公司的所有权股份。这些投资往往缺乏流动性，需要长期承诺。
- 商品：商品是在商品交易所交易的实物商品。它们可能包括贵金属、农产品和能源。
- 艺术品和收藏品：艺术品和收藏品可能是有价值的另类投资，但也可能存在风险。这些投资需要对市场有深入的了解，并且可能难以估价。
- 加密货币：加密货币是使用加密技术来规范单位生成和验证资金转移的数字货币。它们可能非常不稳定且具有风险。
另类投资的利弊
另类投资可以帮助您分散投资组合，让您有机会赚更多的钱，但它们也有自己的风险和挑战。另类投资的一些优缺点如下：
优点：
- 多元化：另类投资可以增加您的投资组合的多元化，并有可能降低风险。
- 更高回报的潜力：另类投资可以提供比传统投资更高的回报。
- 非相关性：另类投资通常与股票市场不相关，这意味着它们可以对冲市场波动。
缺点：
- 复杂性：另类投资往往比传统投资更复杂，需要对市场有更深入的了解。
- 流动性不足：另类投资的流动性往往低于传统投资，这意味着它们可能难以出售。
- 更高的费用：与股票和债券等传统投资相比，另类投资往往具有更高的费用和最低投资额。
避免诈骗和快速致富计划
在考虑其他选择时，重要的是要远离诈骗和快速赚钱的方法。合法的另类投资可以帮助您分散财富，甚至可以让您赚更多的钱，但也有很多骗局。
以下提示可帮助您避免诈骗并做出明智的业务选择：
- 做你的研究：在投资任何另类投资之前，做你的研究并确保你了解风险和潜在回报。
- 检查证书：确保投资经理或公司获得美国证券交易委员会或其他监管机构的许可和注册。
- 避免高压销售策略：警惕高压销售策略和保证回报的承诺。
- 不要投资超过你能承受的损失：只投资你能承受损失的钱。另类投资可能有风险，并且无法保证回报。
另类投资的例子和好处
另类投资的例子
另类投资是非股票、债券或现金的金融资产。以下是不同投资的几个例子：
- 房地产：这可以包括实物财产或房地产投资信托基金 (REIT)。
- 私募股权或风险投资：这些是对未公开交易的私营公司的投资。
- 对冲基金：这些是使用另类投资策略的投资基金，仅供合格投资者使用。
- 管理期货：这些是对期货合约的投资，即在未来某个日期买卖资产的协议。
- 商品：这可能包括黄金、白银和其他贵金属。
- 加密货币：这是一种使用加密技术确保安全的数字或虚拟货币。
- 收藏品：这可以包括艺术品、古董和其他贵重物品。
多样化
多元化是投资于股票和债券以外的事物的主要好处之一。另类投资通常提供广泛的市场、策略、经理人和投资风格供您选择。
它们与股票市场没有任何关系，因此它们可用于分散投资组合并帮助防止其波动太大。
这有助于降低投资组合的一般风险并提高回报。
提高性能
投资另类资产可能会带来更好的业绩，这是另一个可能的好处。即使您不能确定回报，另类资产也有能力提供比传统资产高得多的回报。
一项名为“1870-2015 年一切事物的回报率”的研究考察了 16 个发达国家 145 年来的表现，发现另类投资在过去比传统投资表现更好。
但重要的是要记住，另类交易通常风险更大，并且基于投机。
税收优惠
传统投资并不总是提供税收优惠，但一些另类投资却可以。由于建立了多少另类投资，买家可以保留更多的利润。在很多私人另类投资中，投资者成为基金或财团的部分所有者，这意味着他们可以立即获得税收优惠。
注意事项
尽管替代选择在某些方面可能是好的，但重要的是要记住它们通常具有更高的风险并且并不适合所有人。在进行任何投资之前，与财务顾问交谈很重要。
在寻找另类投资时，远离承诺让您快速致富的骗局和计划也很重要。
相反，你应该专注于合法的支出方式，这有助于使投资组合多样化，甚至可能增加回报。
另类投资的风险和考虑
另类投资在想要分散投资组合并可能赚更多钱的投资者中越来越受欢迎。但在将资金投入替代选择之前，您应该意识到风险。
复杂
另类投资存在风险，因为它们可能难以理解。与股票、债券和现金等标准投资不同，另类投资通常需要更多研究，并且可能涉及复杂的法律和税务问题。
此外，他们不受控制，也不必向任何人报告，这让投资者很难弄清楚他们的风险有多大。
流动性不足
另类投资难以出售的事实是另一个风险。许多另类投资不在公开市场上交易，可能很难出售，这使得买家很难在需要时拿到钱。
高额费用
此外，另类投资的费用通常高于标准投资的费用，这会降低回报。此外，许多另类投资的最低投资额很高，并非所有买家都能负担得起。
投机性
最后，另类投资往往是有风险的，而且它们可能风险很大、杠杆化且多变。投资者可能会损失全部或大部分资金。在投资另类投资之前，您应该仔细考虑这些风险，并与有经验的财务顾问交谈，看看它们是否符合您的投资目标，以及您愿意承担多大的风险。
资产类别
对冲基金、私募股权、房地产、大宗商品和自然资源都是另类资产的好例子。在将资金投入另类交易之前，您应该知道自己想要实现什么以及何时需要资金。
您还应该考虑您愿意承担多少风险、您对税收的关心程度以及您需要多少现金。
绩效评估
要弄清楚另类投资的表现如何，您可以使用每个资产类别独有的指标和 KPI。例如，可以将对冲基金的利润与市场基准进行比较。
每天查看另类投资以查看您的投资组合是否需要更改非常重要。
评估和纳入另类投资
希望扩大股票和债券以外的投资组合的投资者越来越多地转向另类投资。这些类型的资产，如大宗商品、房地产、加密货币、艺术品和葡萄酒，提供了更多的多元化、高回报的可能性，并且与标准投资的相关性较低。
在将这些产品添加到您的投资组合之前，了解它们带来的风险和成本非常重要。
评估另类投资
在考虑不同的投资时，重要的是要知道您希望从投资中获得什么以及您可以承受多少风险。了解不同类型的另类投资、它们的风险和回报、每一种的费用和可用性，以及它将如何影响您的税收。
财务顾问还可以帮助您确定投资是否符合您的目标以及您愿意承担多大的风险。
在不同的选择之间做出决定时，重要的是要牢记您的目标并知道您需要多少现金。请记住，您可能不得不放弃一些流动性，以换取更多种类和高回报的承诺。
在从事这些资产之前，您应该考虑一下您有多少钱以及您希望为您的家庭带来什么。
纳入另类投资
在将不同的投资添加到您的投资组合之前，您应该首先决定您希望通过投资实现什么目标。多元化和递增回报是买家试图解决的两个主要问题。
鉴于这些目标，有时选择哪些投资是很明确的，因为其中一些在投资组合中有明确的主要目的。
例如，私募股权可以给你更好的回报，而房地产可以帮助你分散投资组合并带来资金。此外，重要的是要寻找提供的不仅仅是固定收入的投资。
未来几年的利率和通货膨胀率可能会高于过去的经济周期。
这可能会伤害股票和债券。
股票和债券之间的关系可能会保持高位，这意味着债券可能不像过去那样安全。
另类投资可以帮助平衡投资组合、防止通货膨胀，甚至带来资金。
为什么房地产是您另类投资组合中的必备品
如果您希望分散您的投资组合，房地产是一个不错的选择。它不仅提供了长期升值的潜力，而且还可以通过出租物业提供源源不断的被动收入。
投资房地产可以通过多种方式进行，从购买实物资产到投资房地产投资信托 (REIT) 或众筹平台。
每个选项都有其独特的好处和风险，因此在做出任何投资决定之前进行研究并咨询财务顾问非常重要。
房地产作为另类投资的最大优势之一是它能够对冲通胀。
随着生活成本的增加，租金价格和房产价值也在增加，使房地产成为您投资组合中的宝贵资产。
因此，如果您希望省钱并分散投资，请考虑将房地产添加到您的另类投资组合中。
它可能只是实现您的财务目标的关键。
了解更多信息：
误解和监控另类投资
对另类投资的误解
人们通常认为只有拥有大量资金和业务的投资者才能进行另类投资。尽管某些类型的基金可能只允许合格的买家或合格的投资者投资，但还有其他类型的投资可以进行其他类型的投资。
此外，不同类型的买家可能对不同类型的另类投资感兴趣。
另类投资也被认为太危险，不值得冒险。另类投资可能不适合每个投资者，因为它们具有独特的风险回报概况和复杂的投资特征。
但是，它们可以通过使其更加多样化来帮助投资组合。
在将资金投入另类投资之前，买家应该看看他们整个投资组合的风险有多大。
第三个误区是买家应该避免难以快速出售的另类投资。事实上，一些另类投资不容易出售这一事实对投资组合来说可能是一件好事。
例如，不属于日常流动性工具的另类策略不太可能被迫以低于标准共同基金的价格快速出售所持资产。
最后但同样重要的是，一些买家认为对冲基金和私募股权基金与另类投资是一回事。另类投资包括对冲基金和私募股权基金，但也有许多其他投资，如房地产、商品和基础设施。
在将资金投入另类投资之前，投资者必须了解不同种类以及每一种的特殊之处。
监控您的另类投资
如果您投资了不同的资产，了解它们的表现很重要。以下是一些关注非传统投资的方法：
增加你的知识：保持知情的一种方法是更多地了解你投资的另类资产类型。找到你可以与之交谈的附近投资者，在线或在当地大学上课，购买有关该主题的书籍，并加入在线小组对于与您有相同兴趣的人。
如果您对自己的投资了解得更多，您将能够更好地做出选择。
查看您的投资组合：保持最新状态的另一种方法是定期查看您的投资组合。通过根据您的投资或日期重新平衡您的投资组合，您可以将资产组合和风险水平保持在您希望的水平。
您还应该考虑您愿意承担多少风险，并确保您的投资是解决问题的一部分，而不是问题所在。
如果您分散投资并留意费用，您的收入可能会增加。
制定个人财务计划：最后，您应该制定个人财务计划并考虑您的长期财务目标。这将帮助您对您的投资做出明智的选择，并确保它们符合您的财务目标、您愿意承担的风险以及您必须在多长时间内赚钱。
最终分析和影响
最后，另类投资可能是增加股票多样性并可能赚更多钱的好方法。但在进入之前，重要的是要了解风险和需要考虑的事项。在做出投资选择之前，不要害怕做您的研究并与专家交谈。
不要忘记存钱很重要，但让钱为您工作也很重要。
另类投资可能会提供传统投资所没有的机会，但它们也需要不同的思维方式和不同的做事方式。
不要害怕跳出框框思考，将非传统投资纳入您的整体投资计划。
归根结底，最好的消费方式是随时了解情况，坚持你的计划，并关注你的长期目标。
无论您选择使用另类投资还是坚持更传统的投资，最重要的是要忠于自己的投资理念，并做出符合您的价值观和目标的选择。
因此，请随意研究另类投资，但要谨慎行事，并保持一定的怀疑态度。
请记住，没有一种消费方式适合所有人。
对一个人有用的东西可能对另一个人不起作用。
保持兴趣，保持开放的心态，永远不要停止学习。
谁知道呢，您可能会找到一种新的消费方式，从而改善您的财务状况。
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链接和参考
- Greg N. Gregoriou 编辑的另类投资百科全书
- Handy Investing 保罗·A·图奇 (Paul A. Tucci) 和丽塔·爱泼斯坦 (Lita Epstein) 的上一本书
- 毕马威报告题为“另类投资 3.0”
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个人提醒：（文章状态：粗略）